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一人违规触发三级追责，中信证券从业人员与省、市两级分公司同领监管罚单。 6月27日，浙江证监局披露3张罚单，吴雪嫦、中信证券绍兴分公司及浙江分公司一同被采取责令改正措施。
吴雪嫦在中信证券绍兴分公司从业期间，存在向客户提供投资知识测试或开户知识测评答案、向客户返还业绩奖励、向未和公司签订投顾协议的客户提供投资建议的违规行为。 上述从业人员违规行为，反映出中信证券绍兴分公司投资者适当性管理、内部控制和廉洁从业风险防控不到位，中信证券浙江分公司对所辖分支机构合规管理不到位。 上述罚单内容虽然简短但信息量不小，核心涉及三个违规行为，即提供测评答案、返还业绩奖励、违规提供投顾服务，背后还牵扯到两家分公司管理缺失的问题。 吴雪嫦向客户提供开户知识测评答案的行为，直接破坏投资者风险承受能力评估的真实性，导致风险等级与投资行为不匹配，违反相关规定中中“了解客户”的核心原则。此类操作可能使高风险产品流入不具备相应能力的投资者手中，埋下纠纷隐患。
向客户返还业绩奖励的行为，实质是以不正当手段吸引客户。这种“返佣”模式不仅扰乱行业竞争秩序，还可能诱导客户进行非理性交易，损害投资者利益。 在未签订投顾协议的情况下向客户提供投资建议，此类违规行为缺乏合规约束，规避了机构对投顾业务的风险管控流程。 不同于常见的“个人+机构”双罚模式，此次处罚呈现一案三查的穿透式特征。对个人，直接追究违规行为主体责任，警示从业人员严守执业底线；对分支机构，问责内控失效；对上级公司，追责管理失职。 就管理责任溯源来看，反映机构内控流程失效，省级分公司监督缺位，暴露多层管理失效，形成“个人违规-分公司失察-上级公司管理缺位”的三级问责链条。
浙江证监局要求，中信证券浙江分公司、绍兴分公司应当深刻吸取教训，采取有效措施做好整改工作，并对相关责任人员进行追责问责。同时，中信证券浙江分公司要切实加强机构管理水平，中信证券绍兴分公司要进一步加强合规管理，提升员工合规意识。 目前吴雪嫦仍担任中信证券投顾，但其上述违规行为是否会对其职业发展产生影响尚未可知。 中证协从业人员信息公示显示，2019年1月29日，吴雪嫦登记执业机构为中信证券，从事一般证券业务；2年后，即2021年1月29日，吴雪嫦执业登记类别为中信证券的证券投顾。
就近年券商罚单来看，提供测评答案、投顾违规两类罚单并不少见。 易董数据统计显示，截至6月27日，去年以来，“提供测评答案”相关罚单有17张，涉及12家券商，包括国泰海通、华泰证券、光大证券、中金财富、中信证券、招商证券、恒泰证券、华源证券、平安证券、信达证券、国投证券等。 “提供测评答案”类罚单屡见不鲜，背后凸显适当性管理绝非“走过场”，监管正以零容忍姿态严打测评造假行为。 投顾违规罚单方面，去年至今，已有40张罚单，涉及11家券商，包括华金证券、平安证券、国信证券、南京证券、中天证券、海通证券、兴业证券、华兴证券、粤开证券、东方证券、中银证券等。 投顾违规罚单频发，一方面源于投顾队伍规模逐年扩大，另一方面警示行业，展业必须坚守合规边界，杜绝无协议服务等越界行为。 此外，以“业绩奖励”名义返佣既源于从业人员业绩压力下的短期行为驱动，也在一定程度上构成不正当竞争，扰乱行业健康生态。 此次事件再次印证，随着监管“零容忍”态势深化，券商需从被动应对处罚转向主动构建合规文化，避免因基层违规拖累整体声誉。 (责任编辑：admin) |